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如何躺赢大国崛起的红利?

发布时间:2020-03-25 20:28:50 已有: 人阅读

  “周期天王”周金涛说过:“人生就是一场康波周期”,所谓周期就是趋势、时 代、风向。个人的资产财富、人生体验、幸福等都与周期紧密相关。

  一个国家的崛起,就是周期向上、阔步前进的大时代。作为普通人,如何“躺着”就能分享大国崛起的红利呢?

  这是世界银行公布的一组数据:在2015年时,全球GDP中各国所占的份额。由图可知,美国占比为24.3%,中国占比为14.84%,两国GDP合计占世界总经济体量的40%。实际上近两年,美国经济增速与世界经济增速持平,而中国经济增速远高于世界平均水平,也就是说,当下两国所占的比重超过40%。

  事实上,近十年来,中国对世界经济增长贡献超30%,中美两国加起来贡献率超50%。也难怪近些年流行一种观点:二战后早期,世界是美苏争霸的两极格局,而后是美国一极独大的格局,现如今是G2+多强的格局,其中的G2就是美国和中国。

  与中国在世界崛起中的正面光辉形象不同的是,国内的网络上却总出现一些抱怨和负面情绪:高房价、上学难、就医难、食品安全、环境污染、贫富分化、法治不健全……每遇到经济下行或某个坎时,崩溃论就会应声而起。怎么说呢?一个词——欲壑难平。人的是无止境的,永远不会满足,这是经济发展、社会进步的动力,也是个人煎熬痛苦所在——只有聪明的人,才会平衡二者关系,而不会只走极端。

  相信仍有许多人,继续情绪化的埋怨、甚至看衰这个国家,“你叫不醒一个装睡的人”,对于这样的人,我只能回复一句:你高兴就好。我是看好这个国家崛起的。

  最好的分享方式,就是参与它的建设、并与它保持紧密联系:上学、工作、创业、投资、生意往来……但这些都是主动的方式。而本文标题是“躺赢”,即被动的获得收益、被动的分享外溢的财富,有哪些介质工具能做到这一点呢?

  躺赢的前提是,你得持有一个介质,而这个介质能源源不断的吸附外溢的红利。对于一个国家来说,能像池塘一样汇聚社会财富的介质工具有:

  一说到货币,很多的反应就是“不就是钱吗”?对,是钱,但这个钱由谁发行却至关重要。津巴布韦的货币、委内瑞拉的货币、甚至越南/柬埔寨的货币,你敢长期持有储藏吗?

  货币不仅要能买商品,首先币值得稳定——今天1元兑换外币1元,过两天兑换0.5元,再过一段时间只能对换0.1元,这就是不稳定;其次使用范围越广越好,不仅国内能使用、周边国家、甚至世界范围内能使用就更好了。币值稳定和流通范围广,是货币的附加功能,也只有经济实力强的国家才能保证,就如同19世纪的英镑和20世纪的美元一样。

  1、债券。持有以这种货币发行的债券,最安全的是国债,其次是评级高的企业债、公司债等。国外人要想分享人民币红利,就可以购买以RMB计价的债券。

  2、保险。购买以这种货币计价理赔的保险,2016年预期人民币贬值时,为什么那么多人去香港买保险?因为很多保险是以美元计价理赔的。

  3、基金。配置以这种货币计价的基金。国内有美元资产的QDII基金,针对外国人的则有人民币资产的QFII基金。

  4、房产。配置以这种货币计价的房产。柬埔寨的房子以美元交易,它的房子就是美元资产;港币挂钩美元,香港的房子也是美元资产——但这存在风险,现在挂钩,并不能保证永远挂钩啊。

  国家在崛起的过程中,总会伴随着房价的上涨,房子成了吸附外溢财富的蓄水池和附着物,对于东亚这种儒家文化、人口密集型的地区来说尤其如此。

  这是二战后——日本国家再次崛起中的一张六大都市区的房价走势图。由图可知,到了70年代——经过五六十年代的财富创造和积累,六大都市区的房价开始上涨——其实也就是社会财富的外溢、沉淀,并附着于房子中。1985年之后,房价开始快速拉升、暴涨上扬,此时房子就成了财富转移的介质。

  中国房价上涨起始于2004、2005年,为什么此时会涨?原因当然很多,但重要的一条就是改革开放后二十余年社会财富的积累,先有了财富、再有了财富的汇集,而房子就成了财富的附着物。

  腾飞于七八十年代的亚洲四小龙——韩国、新加坡、、香港,在崛起过程中都伴随着房价的上涨。大城市的房产、市中心的房产,金融性和流动性强的房产是优质的资产,是最易“躺赢”大国崛起红利的介质了。

  谁知道中国当下的房价,是处在日本70年代、还是80年代呢?另外,即使有泡沫,若处于崛起增长的阶段,也可以通过经济发展、财富积累把泡沫填实,而不一定非要崩溃。

  美国在崛起的过程中,诞生了洛克菲勒、AT&T、通用汽车、福特汽车、通用电气、可口可乐、麦当劳、肯德基等一大批跨国企业,并向世界输出美国文化。

  日本在六七十年代,诞生了索尼、松下、丰田、本田、三菱、夏普、佳能等为数众多的全球化大企业,让日本在世界大放异彩。

  中国在大国崛起的过程中,同样会出现一批全球知名的企业和品牌,因庞大的人口基数、政府的鼓励支持、较少的既得利益群体阻挠等,中国的互联网、电子商务、新能源、人工智能等新经济领域的成就有目共睹,并诞生了BAT等知名企业,“新四大发明”正是对这一趋势的反映。

  现在流行一种说法是中国好资产,即指那些关系国家经济命脉、引领发展方向的好公司,将来伟大的公司大概率诞生于此。

  因大多数高科技、互联网企业都在美国、香港上市,外国人分享这种红利就是直接买股票,国人则可以通过QDII、港股通等形式配置这些优质资产。

  另外,中国A股中也包含数量众多的中国好资产,你可以直接购买这些公司的股票,但更靠谱的方式(门槛低/成功概率大)是购买投资于这些股票的基金,重点推荐沪深300指数类基金——它几乎包含了沪深交易所全部的最优质企业,并不断的淘汰劣质企业、纳入优质的企业,投沪深300就是投国运。另外上证50、上证红利、中证500等也是分享中国好资产的工具。

  分享大国崛起的红利,是一个长期的、趋势的过程,期间会有一些短期波动,但更多的人只关注短期涨跌亏赚(如汇率波动/房价涨跌/起伏等)、而忽视大的趋势和方向。其实,投资于任何即将起飞、崛起的国家,都可以利用这几个介质工具。

  泡沫有两种结果:一个是破灭,另一个是做实。崛起过程中的泡沫,可以通过发展来做实,如风投创业公司的泡沫、股价的泡沫、高房价的泡沫、汇率升值的泡沫等。

  投资于美加澳新等发达国家,目的是资产全球配置、国内政治风险对冲、资产财富的保值和代际传承。投资于越南/泰国/印度/柬埔寨等发展中国家,其实就是在承担一定风险的情况下,博一个泡沫、博一个高收益。二者并不矛盾,各有需求、各有目标对象。

  崛起中国家有大量的增量财富,谁创造出来财富就归谁。发达国家/落后国家几乎都是存量财富,一个人的赚就是另一个人的亏,更多的是财富的转移——这相当于抢夺啊。在崛起中国家机会更多,大概率会赢。

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